1月20日，春节前最后一个工作日，中国银行(行情601988,诊股)间市场交易商协会连发6条自律处分信息公告，涉及机构包括交通银行(行情601328,诊股)、招商银行(行情600036,诊股)、平安银行(行情000001,诊股)、兴业银行(行情601166,诊股)、江苏银行(行情600919,诊股)、广州农商行等6家银行。
从处分信息来看，本次处分剑指部分银行在开展债券承销发行业务中的不规范行为，或是通报批评或是警告，并要求各家银行针对相关问题进行全面深入的整改。
分析人士指出，任由这些问题发展将会影响发行市场正常秩序，发行利率扭曲，不利于市场价格发现与资源有效配置，因此需要监管部门继续补齐监管制度短板，提高违法违规成本，维护正常市场秩序。
值得一提的是，就半个多月前，招商银行、广发银行、银联商务三家公司刚被曝出因反洗钱违规问题合计被罚超1.34亿元。在分析人士看来，接连的两次处罚，在岁末年初为金融机构连续敲响了合规经营的警钟，未来以‘防风险’为重点的监管强度或将日益提高。
6家银行被责令整改
具体来看，交通银行、招商银行、兴业银行、江苏银行、广州农商行这5家银行受到处分均是因作为债务融资工具主承销商及簿记管理人，在承销发行工作开展中存在部分违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为所致。
自律处分信息显示，交通银行的违规行为包括：1.多期债务融资工具未按照发行文件约定开展余额包销，个别债务融资工具挤占了其他投资人的正常投标；2.多期债务融资工具的簿记建档利率区间未在充分询价基础上形成，发行工作程序执行不到位、工作开展不规范。
招商银行违规行为包括：1.多期债务融资工具未按照发行文件约定开展余额包销，个别债务融资工具挤占了其他投资人的正常投标；2.低价包销多期债务融资工具；3.债务融资工具承销协议的签订不规范；4.多期债务融资工具的簿记建档利率区间未在充分询价基础上形成，发行工作程序执行不到位、工作开展不规范。
兴业银行违规行为包括：1.低价包销多期债务融资工具；2.多期债务融资工具的簿记建档利率区间未在充分询价基础上形成，发行工作程序执行不到位、工作开展不规范。此外，兴业银行还曾于2020年5月因承销环节违规受到自律处分。
江苏银行的违规行为分别为：1.个别债务融资工具未按照发行文件约定开展余额包销，挤占了其他投资人的正常投标；2.低价包销多期债务融资工具；3.多期债务融资工具的簿记建档利率区间未在充分询价基础上形成，发行工作程序执行不到位、工作开展不规范。
广州农商行的违规行为分别是：1.未按照发行文件约定开展余额包销，挤占了其他投资人的正常投标；2.簿记建档利率区间未在充分询价基础上形成，发行工作程序执行不到位、工作开展不规范。
因上述违规事项，以上5家银行均被交易商协会处以警告以及责令整改的处分。同时，交易商协会在处分信息中明确指出，债务融资工具“未按照发行文件约定开展余额包销”以及“低价包销”的行为违背了公平公正原则，并影响了发行利率，对市场正常秩序造成了一定不良影响。
除此之外，平安银行作为相关债务融资工具联席主承销商，也因未按发行文件约定，取利率区间上限开展余额包销，多多进宝，相关行为挤占了其他市场投资人的份额，损害了其他投资人权益，并影响了发行利率及市场正常秩序，而获通报批评及责令整改的处分。
债券承销市场监管缩紧
“监管部门意在纠正部分银行债券承销行为不当行为，保护投资者合法权益维护公平公正、规范有序的市场。”光大银行(行情601818,诊股)金融市场部宏观研究员周茂华分析称，从监管部门处罚原因看，主要是涉及部分银行开展债券承销发行业务中存在一些不规范行为，相关程序执行不到位等问题。这些行为暴露出少数银行在债券承销业务方面存在一些内部管理问题，以及一定操作合规方面风险，任由这些问题发展可能影响发行市场正常秩序，发行利率扭曲，不利于市场价格发现与资源有效配置。
博通咨询金融行业首席分析师王蓬博也表示，银行间市场交易商协会会定期在年初发布处罚信息，主要目的还是为了维护银行间交易市场的稳定，“毕竟银行间交易市场对银行的直接影响更大。”
谈及此次处分的影响，在上述二人看来，以上这类违规相对比较普遍，受处分的这些银行需要对暴露出的这些问题进行逐一整改，预计整体对后续规范开展业务影响不大。
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